Как выбрать финансового консультанта на долгосрочную перспективу

Найти хорошего долгосрочного инвестиционного консультанта нелегко. Но прежде чем начать, поймите свои собственные потребности - сколько вы планируете сэкономить и инвестировать, и что вам нужно для будущих расходов (обучение, первоначальные взносы, выход на пенсию и т. Д.) Затем найдите консультантов, которые могут поставить вас на долгосрочную перспективу. путь к тому, чтобы наслаждаться своим богатством сегодня, сохраняя и инвестируя в завтра.

Шорт

Начните с составления короткого списка квалифицированных консультантов. Хорошим началом для вас являются сертифицированные специалисты по финансовому планированию и зарегистрированные инвестиционные консультанты. Сосредоточьтесь на местных консультантах, чтобы вы могли встретиться с ними лицом к лицу. Проверьте учетные данные своего консультанта, используя веб-сайты SEC, FINRA, NASAA и CFP Board.

Опрос

Опросите своих консультантов об опыте инвестирования, долгосрочной производительности и о том, как они преодолевают грубые ошибки в работе портфеля. Спросите копии сертификатов и лицензий. Запросите и позвоните по ссылкам, похожим на ваш профиль. Четко разбирайтесь в консультационных сборах, используйте Интернет для сравнения ставок, пользуйтесь скидками, но при этом учитывайте более высокие сборы, связанные с производительностью. И убедитесь, что вы четко понимаете показатели производительности.

Выбрать

Чтобы избежать мошенничества, убедитесь, что у вашего консультанта нет финансовой заинтересованности в компании, которая обслуживает ваш аккаунт (ваша страховка от грабежа в стиле Берни Мэдоффа ). В идеале, выбирайте кого-то, кто владеет домом рядом и был в нем в течение многих лет. Выберите кого-то, с кем вы можете четко общаться, любить и доверять, но помните, что профессиональные способности вашего консультанта важнее его социальных навыков - вы ищете управляющего, а не лучшего друга или социальные контакты.

Следовать за

Как только вы выбрали кого-то, тест продолжается. С годами посмотрите, как ваш советник соответствует его обещаниям. Следите за эффективностью своего портфеля, а также за комиссиями, комиссиями и расходами. Если вам повезет, у вас будет хороший долгосрочный консультант. Если нет, не переживайте, а приступайте к поискам и начинайте заново.